Como fazer fluxo de caixa: dicas práticas de como fazer

O que você vai ver neste post:

O fluxo de caixa é um controle essencial para conhecer a saúde financeira do seu negócio;
Entenda como fazer fluxo de caixa com 7 dicas práticas e conheça uma ferramenta que pode ajudar você nessa missão;
A Conta Azul facilita o controle do fluxo de caixa, ajudando a otimizar a gestão financeira de sua empresa de forma simples e segura.

Se você já esqueceu de algum registro, cometeu erros na conferência do caixa e não consegue tempo para cuidar das contas, saiba que você não está sozinho. Essas dificuldades são normais para todo dono de negócio.

Porém, para ter sucesso na sua empresa, é preciso assumir o controle sobre as finanças do negócio. E você pode iniciar essa jornada entendendo como fazer fluxo de caixa.

Entender esse processo é essencial para cuidar da saúde financeira do seu negócio. Afinal, é ele que permite saber como estão os lucros, se existe algum risco de prejuízo e quais são os seus produtos ou serviços mais e menos rentáveis.

Para ajudar empreendedores como você, desenvolvemos este conteúdo com dicas práticas para cuidar do seu fluxo de caixa. Continue lendo para entender melhor porque e como fazer fluxo de caixa e quais são as melhores práticas para acompanhá-lo de forma eficiente.

Acompanhe os tópicos que iremos abordar:

Por que ter controle de fluxo de caixa é essencial;
O que é e como funciona um fluxo de caixa;
Como criar um fluxo de caixa eficiente de forma simples
7 dicas práticas para organizar as finanças do seu negócio
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Próximos passos: planilha, controle e gestão contínua

Tenha uma boa leitura!

E-book gratuito

100 Prompts para ChatGPT

Transforme o jeito como você cria conteúdos e organiza tarefas

Baixe agora!

Por que ter controle de fluxo de caixa é essencial?

Você teria coragem de dirigir um carro de olhos fechados? Nos negócios, o mesmo vale para o controle de fluxo de caixa: sem ele, você não enxerga os caminhos para manter as contas no azul.

O fluxo de caixa registra todas as receitas e despesas da empresa, segmentadas por data e categoria. Com isso, você consegue:

Visão clara das movimentações da empresa, reduzindo o risco de perder o equilíbrio das contas;
Tomada de decisão mais assertiva, com informações confiáveis sobre de onde vem e para onde vai o dinheiro;
Previsão de entradas futuras, dando mais segurança para investir, contratar pessoas ou abrir filiais;
Identificação de gastos desnecessários, abrindo espaço para melhorar margens sem prejudicar a operação.

Entenda mais sobre fluxo de caixa no vídeo abaixo:

O que é e como funciona um fluxo de caixa?

Como você viu no vídeo, fluxo de caixa é uma ferramenta indispensável para qualquer negócio. Ele oferece um controle detalhado das entradas e saídas financeiras, promovendo o equilíbrio econômico e a organização das finanças.

Compreender o que é fluxo de caixa e utilizá-lo corretamente é essencial para uma gestão eficiente e sustentável. Por isso, preparamos um material completo sobre o que é fluxo de caixa. Clique aqui para ver.

Como criar um fluxo de caixa eficiente de forma simples

Independentemente se você prefere organizar seu fluxo de caixa na planilha ou em um sistema de controle financeiro para empresas, o importante é que este processo faça parte da sua rotina enquanto gestor do próprio negócio.

Porém, quando tratamos sobre a importância do fluxo de caixa, o modelo utilizado deve ser simples de usar e de interpretar. Afinal, é assim que você garante a recorrência desse acompanhamento e a exatidão necessária das informações da sua gestão financeira.

7 dicas práticas para organizar as finanças do seu negócio

Com isso em mente, reunimos 7 dicas práticas de como fazer o fluxo de caixa. Com elas, você vai saber como manter seu controle sempre em dia. Confira!

1 – Registre e categorize todas as movimentações

Seja qual for o valor gasto ou recebido, é muito importante registrar todos eles no seu fluxo de caixa. Com isso, você pode organizar as contas da maneira correta, ter acesso a cada movimentação sempre que precisar e evitar o desperdício de dinheiro.

É essencial separar tudo em categorias diferentes, para que seja mais fácil identificar os principais tipos de gastos e receitas. Também se deve evitar fazer os registros apenas como “gastos” e “ganhos”, pois assim você não saberá como usou os recursos e nem a origem dos rendimentos.

Para facilitar esses registros, vale a pena investir em uma boa plataforma de gestão financeira. Ao contrário da planilha Excel para controle de fluxo de caixa, essa ferramenta facilita o preenchimento dos dados e disponibiliza as informações de forma mais intuitiva.

2 – Verifique o fluxo de caixa diariamente

A função do controle de fluxo de caixa é justamente oferecer uma visão realista e em tempo real sobre a situação financeira do seu negócio. Portanto, o ideal é verificar todos os dias o que esse controle tem a dizer sobre a sua empresa.

Fazer um acompanhamento diário da movimentação do fluxo de caixa é fundamental para evitar surpresas negativas. Afinal, esse processo permite que você possa se planejar, prever situações e pensar em soluções antecipadamente.

Com mais clareza sobre as finanças, você também garante uma previsibilidade para os ganhos futuros e sobre a sustentabilidade do seu negócio. Por isso, quanto mais constante é o acompanhamento das movimentações financeiras, mais bem aproveitadas são as oportunidades da empresa.

3 – Planeje e gerencie o estoque

Um estoque bem controlado mostra as quantidades de produtos e/ou insumos que você possui e aponta quando você deve fazer as compras para suprir a sua necessidade. Dessa forma é possível planejar a demanda com antecedência, negociar descontos e melhores prazos para pagamentos.

Lembre-se que o seu estoque é um capital que não rende juros nem gera renda. Portanto, o dinheiro investido nele de forma pouco eficiente pode impedir que você aproveite outras oportunidades mais lucrativas para sua empresa.

Algumas perguntas, como “qual é o valor do seu estoque hoje?” e “qual é o limite máximo e mínimo do seu estoque?” ajudam você a entender o nível de controle que tem sobre ele e quais decisões pode tomar para não ter prejuízos.

4 – Não viva apagando incêndios e pense no longo prazo

Se a sua empresa tem dificuldades financeiras, tente pensar em soluções no longo prazo. Até porque sai mais barato se planejar para resolver os problemas na raiz, do que gastar tempo e dinheiro com desafios pontuais.

Por meio do controle de fluxo de caixa, é possível fazer uma projeção média para todo o ano. Este processo dá a clareza que você precisa para avaliar diferentes cenários e já se preparar para adversidades.

Portanto, estipule seus gastos e ganhos também no fluxo mensal. Ao fim do mês, compare o que você planejou com o que foi realizado. Dessa forma, é possível saber quais foram as despesas inesperadas e como fazer para evitá-las no futuro.

5 – Avalie seu capital de giro e seja realista

O capital de giro é a reserva necessária para que o negócio funcione de maneira saudável, permitindo o pagamento das contas em dia. Se você não está conseguindo gerenciar este valor, é sinal de que o seu fluxo de caixa não está sob controle.

Sendo assim, o primeiro passo é encontrar o real motivo desse desequilíbrio financeiro: os custos estão altos? Os valores que você cobra estão abaixo do mercado? Aconteceu algo atípico que impactou no seu faturamento?

Feito isso, é hora de pensar nas soluções para controlar o fluxo de caixa. Uma delas é a primeira dica, ou seja, registrar as motivações financeiras.

Caso o capital de giro esteja muito abaixo daquilo que você projetou, é hora de trabalhar suas margens ou até de cortar custos. Agora, se ele estiver elevado, quer dizer que você está crescendo e já pode avaliar novos investimentos.

Se o caixa está fechando negativo todo mês, vale conferir como sair do fluxo de caixa negativo com ações específicas para reequilibrar.

6 – Monitore os prazos de pagamento dos seus clientes

Lembra que comentamos como é essencial registrar as datas das movimentações no controle de fluxo de caixa? Com essa informação, você consegue ter um melhor controle sobre os prazos de pagamento dos seus clientes.

Em primeiro lugar, ao saber as datas em que entram mais recursos no caixa, você consegue programar melhor o pagamento das suas contas e despesas. Assim, o capital de giro se mantém garantido.

Isso também ajuda a minimizar inadimplências, seja ao programar avisos de cobranças, emitir e enviar boletos com antecedência. Inclusive, esse aspecto está relacionado à tecnologia, que pode otimizar essas medidas. Entenda melhor abaixo.

7 – Conte com a ajuda de um sistema de gestão financeira

Os registros em planilhas são exemplos de fluxo de caixa bastante comuns. Se você as utiliza, é um ótimo sinal de que se preocupa em ter um controle financeiro. Contudo, na medida em que seu negócio cresce, é importante substituí-las.

Isso porque, a planilha de fluxo de caixa não garante o mesmo nível de segurança e controle de um sistema específico e automatizado para este fim. Portanto, contar com uma plataforma de gestão online é uma maneira de deixar o seu trabalho mais prático, seguro e preciso.

À medida que você usa sistema de gestao, as informações são mantidas em segurança e, por estarem online, podem ser acessadas de qualquer lugar. Mais do que otimizar seu dia a dia, ferramentas como essas ajudam você a visualizar as movimentações financeiras e fugir do prejuízo.

Quais são os tipos de fluxo de caixa?

Já vimos que o fluxo de caixa é crucial para a saúde financeira de todas as empresas. O fluxo de caixa operacional controla entradas e saídas diárias, o fluxo de caixa livre mostra o saldo após custos e investimentos, e o projetado prevê receitas e despesas futuras, facilitando o planejamento estratégico.

Quer saber mais sobre os tipos de fluxo de caixa e como aplicá-los no seu negócio? Clique aqui.