Golpe na conta bancária: evite riscos e proteja seu negócio

Manter o fluxo de caixa sempre equilibrado é uma das prioridades de qualquer negócio. Porém, há muitos fatores que podem prejudicar esse fluxo, não apenas suas vendas e custos. Por exemplo, pode ser que seu negócio seja alvo de um golpe na conta bancária, deixando sua empresa no prejuízo.

Nesses casos, o mais importante é entender quais são os principais riscos e como sua empresa pode se proteger contra essas ameaças. Mesmo mudanças simples na forma como sua equipe lida com suas transações financeiras podem contribuir bastante com sua proteção. Para te ajudar com isso, reunimos o seguinte:

• O que é um golpe na conta bancária e como ele pode prejudicar seu fluxo de caixa?
• Quais são as principais medidas de segurança para evitar golpes bancários?
• Como detectar sinais de que sua conta bancária foi comprometida?

Acompanhe este conteúdo e entenda melhor como funciona o golpe na conta bancária e o que você pode fazer para proteger seu negócio.

O que é um golpe na conta bancária e como ele pode prejudicar seu fluxo de caixa?

Um golpe na conta bancária é uma tentativa de fazer compras ou transações indevidas usando seus dados. Assim, o criminoso pode desviar seus recursos, sacar dinheiro ou fazer aquisições em seu nome. Algo que afeta tanto pessoas físicas quanto empreendimentos.

Esse tipo de ameaça se tornou cada vez mais comum com a popularização da internet. A tecnologia digital abre diversas portas para o vazamento de informações, o que exige ainda mais atenção por parte da sua equipe.

Veja aqui alguns dos principais exemplos de golpes contra os quais você deve se prevenir:

Falsa venda

O golpe da falsa venda é um dos exemplos mais comuns. Nele, o criminoso cria um anúncio boleto falso ou página de venda online, que imita um site legítimo. Porém, ao realizar uma transação através dela, você está transferindo os valores para a conta do criminoso, além de entregar seus dados bancários.

O impacto desse golpe pode variar bastante. Em alguns casos, o criminoso desaparece assim que recebe o dinheiro. Em outros, ele usa esses dados para cometer outros crimes.

Phishing

O phishing é a prática de enviar mensagens com o intuito de coletar dados sensíveis e usá-los para fins fraudulentos. Por exemplo, o criminoso envia um e-mail com uma cobrança “urgente”, incentivando o usuário a enviar os dados da sua conta bancária.

Esse tipo de golpe na conta bancária costuma ser automatizado. Ou seja, centenas de pessoas recebem a mesma mensagem. Se a equipe não identificar esses casos, pode acabar expondo a empresa a essas ameaças.

Clonagem de cartão

Uma das consequências mais comuns do phishing, falsas vendas, entre outros tipos de golpes, é a clonagem do cartão de crédito da empresa. Usando os dados da sua conta bancária, eles podem fazer compras usando seu CNPJ, gerando despesas que são cobradas diretamente da conta da empresa.

Com as medidas de segurança certas, é possível detectar essas tentativas e impedir que o cartão seja utilizado. Porém, caso esse golpe passe despercebido, o criminoso pode causar um grande impacto negativo em suas finanças.

Quais são as principais medidas de segurança para evitar golpes bancários?

Seja qual for o seu negócio, é fundamental adotar certas precauções para evitar ser vítima de um golpe na conta bancária. Veja aqui algumas das nossas recomendações.

Senhas únicas e fortes

Para fazer qualquer transação, é necessário ter acesso à senha da conta bancária ou do cartão de crédito da empresa. Não faltam exemplos de contas que foram violadas porque a senha utilizada era de fácil dedução, como uma data ou nome. Por isso é importante ter métodos para gerar senhas fortes e únicas.

O mesmo se aplica às senhas usadas no dia a dia para acessar o sistema da empresa. Afinal, o criminoso também pode tentar aplicar um golpe usando as informações de login da empresa.

Autenticação multifatorial

Outro método para evitar acessos indevidos à conta e ao sistema da empresa é utilizar a autenticação de dois fatores. Com esse método, cada conta fica vinculada a um segundo meio de contato, como um e-mail, telefone ou mesmo um aparelho móvel. Sempre que um usuário tenta fazer login, ele deve confirmar sua identidade através de um desses canais.

Esse é um excelente método para evitar que criminosos possam acessar facilmente seus dados. Mesmo que tenham acesso a certas informações, eles não poderão movimentar seus recursos, pois não têm acesso ao método de confirmação.

Monitoramento das transações

A melhor forma de não ser vítima de um golpe na conta bancária é detectar essas tentativas o quanto antes. Assim, você pode tomar as medidas necessárias para preservar sua conta.

Um exemplo disso é o monitoramento de transações. Acompanhar de perto todas as entradas e saídas da sua conta é a melhor forma de identificar atividades suspeitas. Assim, você pode reportar qualquer inconsistência o quanto antes.

Com a conciliação bancária automática da Conta Azul, esse acompanhamento se torna muito mais simples. O sistema conecta sua conta bancária ao ERP e atualiza as transações em tempo real, permitindo identificar qualquer movimentação fora do padrão com rapidez. Isso evita surpresas e dá mais segurança para a gestão financeira do seu negócio.

Treinamento da equipe

Em muitos casos, o criminoso se aproveita da desinformação das vítimas para aplicar seus golpes. Quando sua equipe não está devidamente preparada, as chances de que cometam algum erro e exponham essas informações bancárias são bem mais altas.

Com o treinamento adequado, seus colaboradores podem identificar certos sinais de alerta mais rapidamente. Assim, você evita cair em alguns dos golpes mais comuns.

Investimento em cibersegurança

Também há muitos casos de golpes na conta bancária que são realizados de forma mais direta. Por exemplo, com a introdução de um vírus em seu sistema de gestão financeira, o qual vaza suas informações e facilita a violação da sua conta. Adotar ferramentas de cibersegurança, como antivírus, firewalls e softwares antifraude, é essencial para prevenir esses casos.

Como detectar sinais de que sua conta bancária foi comprometida?

Mesmo com boas medidas de prevenção, nem sempre é possível identificar imediatamente quando sua empresa sofre um golpe na conta bancária. Porém, ainda é possível notar certos sinais para agir o quanto antes. Veja abaixo os principais deles.

Transações não reconhecidas

O método mais simples para saber se uma conta foi comprometida é identificar qualquer compra não programada. Se a sua empresa faz um bom controle de contabilidade, não será algo difícil. Mesmo que seja um valor pequeno, é importante confirmar se ele é genuíno.

Valores excessivos

Alternativamente, pode ser que uma cobrança apareça com um valor muito acima do esperado. Nesses casos, o criminoso está tentando conseguir o máximo de dinheiro possível antes de se retirar. Felizmente, essas transações costumam precisar de permissões extras, dando uma oportunidade para impedir que aconteçam.

Dados da conta modificados

Outro elemento que deve fazer parte da sua auditoria são os seus dados bancários. Especificamente para saber se algum deles foi modificado. Se estas alterações passam despercebidas, pode ser que a empresa arque com vários custos de transações no nome do criminoso.

Com as medidas certas, você pode evitar que sua empresa seja vítima de um golpe na conta bancária. Uma vez que você identifique esses sinais de risco, é mais fácil proteger seu negócio e manter um fluxo de caixa positivo.

Quer mais informações para proteger as finanças do seu negócio? Então, confira também alguns dos principais golpes do Pix e como se prevenir contra eles.