5 benefícios de centralizar a gestão financeira com integração bancária

Cuidar das finanças de um negócio exige atenção constante. É preciso acompanhar entradas e saídas, conferir extratos e garantir que nada fique fora do lugar. Tudo isso enquanto o dia a dia da empresa não para. Nesse cenário, a integração bancária surge como uma solução que devolve tempo e tranquilidade ao empreendedor.

Ao conectar o sistema de gestão à conta bancária, ela automatiza a leitura das movimentações financeiras e mantém tudo atualizado em um só lugar. Assim, o controle do caixa deixa de ser uma tarefa cansativa e passa a ser parte natural da rotina, com informações seguras e sempre à mão.

Neste texto, você vai entender o que é integração bancária, como ela funciona, em que se diferencia da conciliação bancária e por que centralizar sua gestão financeira através desse recurso pode tornar o dia a dia da sua empresa muito mais simples. Confira os tópicos que iremos abordar: 

• O que é integração bancária;
• Como funciona a integração bancária;
• Integração bancária e conciliação bancária: qual a diferença;
• 5 benefícios de centralizar a gestão financeira através da integração bancária;
• Integração Conta Azul e Nubank: como funciona na prática.

O que é integração bancária?

A integração bancária é a conexão automática entre o seu sistema de gestão financeira e o banco da sua empresa. Ela permite que as informações da conta, como extratos, saldos, pagamentos e recebimentos, sejam atualizadas dentro do sistema, sem que você precise acessar o internet banking o tempo todo.

Na prática, é como se o seu ERP e o banco “conversassem” entre si. O sistema faz a leitura das movimentações e traz os dados diretamente para o seu painel financeiro. Assim, tudo o que acontece na conta, um pagamento feito, uma transferência recebida ou um boleto compensado, aparece automaticamente no sistema.

Esse recurso elimina tarefas manuais, reduz erros e traz mais segurança para o controle financeiro. Com a integração bancária ativa, o empreendedor ganha tempo, confiabilidade e uma visão completa das finanças do negócio em um só lugar.

Como funciona a integração bancária

A integração bancária funciona de forma simples e automática. Depois que o empreendedor conecta sua conta bancária ao sistema de gestão, o ERP passa a buscar as informações diretamente no banco, atualizando os dados financeiros todos os dias.

Assim, movimentações como pagamentos, recebimentos e saldos são importadas para o sistema, sem necessidade de lançamentos manuais. Isso permite automatizar tarefas importantes, como a baixa de contas a pagar e a receber, conciliação bancária e conferência de saldo, garantindo mais agilidade e precisão.

Na prática, o empreendedor visualiza no sistema tudo o que acontece na conta, em tempo real e com segurança. Dessa forma, a gestão financeira fica centralizada e confiável, reduzindo erros e economizando tempo.

Integração bancária e conciliação bancária: qual a diferença?

Apesar de estarem relacionadas, integração bancária e conciliação bancária não são a mesma coisa. A integração é o que conecta o sistema de gestão ao banco e traz automaticamente as informações da conta. Já a conciliação é o processo de comparar esses dados com os lançamentos registrados no sistema, garantindo que tudo esteja certo.

Em outras palavras: a integração bancária traz as informações, e a conciliação confere se elas batem. Quando as duas funcionam juntas, o controle financeiro se torna muito mais rápido e confiável, sem precisar revisar planilhas ou extratos manualmente.

Com a conciliação automatizada, o empreendedor tem a certeza de que os saldos estão corretos e as movimentações foram registradas da forma certa. Isso traz mais segurança para as decisões e evita surpresas no caixa.

5 benefícios de centralizar a gestão financeira através da integração bancária

Centralizar o controle financeiro da empresa é um passo essencial para quem busca mais organização e tranquilidade na rotina. Com a integração bancária, o sistema de gestão passa a reunir automaticamente todas as movimentações da conta em um só lugar, o que antes exigia tempo, atenção e muitas planilhas.

Veja como essa conexão pode transformar o dia a dia da sua empresa:

1. Menos tarefas manuais

A integração bancária automatiza atividades como a baixa de contas a pagar e a receber, conciliação bancária e conferência de saldo. Isso reduz o retrabalho e libera tempo para focar no que realmente importa: o crescimento do negócio.

2. Informações financeiras mais confiáveis

Com os dados importados diretamente do banco, o risco de erro diminui. Todas as movimentações ficam registradas de forma precisa, garantindo que os relatórios e indicadores mostrem a realidade financeira da empresa.

3. Segurança e confiança na conexão com o banco

Fazer a integração bancária é seguro. Ela acontece por meio do Open Finance, sistema regulamentado pelo Banco Central que garante o compartilhamento protegido dos dados bancários, sempre com o consentimento do usuário. O empreendedor tem total controle sobre as informações que deseja compartilhar e pode autorizar ou revogar o acesso a qualquer momento.

Além da segurança, o Open Finance traz praticidade, atualizando automaticamente as movimentações no sistema e eliminando a necessidade de importar extratos manualmente.

4. Visão completa do negócio em um só lugar

Com as informações centralizadas no sistema, relatórios importantes como Fluxo de Caixa e DRE ficam mais fáceis de acompanhar e muito mais precisos. Isso ajuda o empreendedor a entender a real situação financeira da empresa e planejar os próximos passos com segurança.

5. Mais agilidade na tomada de decisão

Com dados atualizados em tempo real, é possível enxergar o que entra e sai da conta a qualquer momento. Essa clareza dá base para agir com rapidez, seja para investir, ajustar despesas ou aproveitar oportunidades.

Integração Conta Azul e Nubank: como funciona na prática

Depois de entender como a integração bancária funciona e por que ela traz tantos benefícios para o dia a dia da empresa, vale ver esse recurso aplicado na prática. A Conta Azul, que já oferece integração com os principais bancos do país, agora também está conectada ao Nubank, um dos bancos digitais mais utilizados por empreendedores no Brasil.

Com essa integração, todas as movimentações da conta Nubank são importadas automaticamente para o sistema, sem necessidade de acessar o aplicativo do banco ou atualizar lançamentos manualmente. O saldo, as entradas e os pagamentos ficam sempre sincronizados com o financeiro da empresa, garantindo controle total em um só lugar.

Essa conexão é feita por meio do Open Finance, modelo de integração regulamentado pelo Banco Central, que garante o compartilhamento seguro e autorizado dos dados bancários. O usuário mantém o controle sobre o processo: pode autorizar, renovar ou revogar o acesso às informações a qualquer momento, de forma simples e transparente.

Além do Nubank, a Conta Azul também conta com integração com os principais bancos do país, como BTG, Banco do Brasil, Bradesco, BS2, Cora, Inter, Itaú, Santander, Sicoob e Sicredi.

Se você já é cliente Conta Azul e quer ativar a integração com o Nubank, confira o passo a passo neste tutorial oficial.

E se ainda não utiliza a Conta Azul, aproveite para fazer um teste gratuito e ver como a integração bancária junto com todas as funcionalidades do ERP pode simplificar a gestão financeira do seu negócio. Teste agora gratuitamente!